Estudo da Juniper Research estima um aumento de 82% nos gastos de fintechs e instituições de pagamentos com os sistemas de vigilância em transferências financeiras (trade surveillance systems, no original em inglês), chegando a US$ 5 bilhões em 2029, ante US$ 2,7 bilhões em 2025.
Esses sistemas usam inteligência artificial e machine learning para capturar e analisar dados que permitam identificar e marcar possíveis abusos e atividades ilegais, como negociações com informações privilegiadas (insider trading) ou especulação de falsas impressões de oferta e demanda no mercado financeiro.
Para a empresa de análise de mercado, a pressão dos reguladores para as instituições financeiras capturarem mais dados das transações e para serem mais preditivas nas ações de mercado contra atividades ilegais devem ser os principais incentivadores do aumento de uso de soluções de trade surveillance systems.
Com o avanço das plataformas de mensageria que são usadas para troca de informação entre operadores de mercado, o aumento exponencial das transações e a proliferação de ativos digitais (com pouca ou nenhuma regulação), o mercado financeiro enfrenta dificuldade em avaliar possíveis ações danosas. Com isso, as instituições financeiras precisam de sistemas que garantam à saúde das operações, como explica um trecho do estudo.
“Há um reconhecimento crescente da necessidade de sistemas integrados de vigilância e comunicação em operações financeiras, o que está impulsionando a adoção de mais soluções eficientes e avançadas para melhor salvaguardar a integridade do mercado”, diz a Juniper.
Do lado dos fornecedores de tecnologia, o estudo indica que é preciso priorizar ferramentas de monitoria de comunicação para detectar sinais sutis de manipulação de mercado, assim como fomentar parcerias com veículos de notícias, bolsas e plataformas de mensageria para aumentar a prevenção.
Imagem principal: Ilustração produzida por Mobile Time com IA
